Dlaczego obecny system finansowy upada?

„Gdyby ludzie zrozumieli, jak działa system bankowy, już jutro mielibyśmy rewolucję”

Henry Ford

Słowa Henry’ego Forda nabierają na znaczeniu, gdy przyglądamy się obecnemu systemowi finansowemu. Zanurzmy się w historię i odkryjmy, dlaczego obecny model finansowania, od standardu złota po system petrodolarowy, budzi kontrowersje. Chcę napisać ten tekst jak najprościej i najkrócej się da ,więc z miejsca przepraszam wszystkich, którzy ten temat znają trochę lepiej, jednak myślę ,że i oni odświeżą sobie pamięć lub dowiedzą czegoś nowego. A więc dlaczego obecny system finansowy upada? Sprawdźmy to.

Standard złota
Jest to system, w którym ludzie posługiwali się monetami i banknotami, które były wymienialne na kruszec. Roczny wzrost wydobycia nie przekraczał 1,5-2% dzięki czemu ceny były bardzo stałe. Systemy takie były bardzo stabilne i trwałe, w niektórzy przypadkach utrzymywały się one przez setki lat. Koniec tego systemu nastał z nadejściem wojny wymuszającej ogromny wzrost wydatków(złota nie można dodrukować) .
Przez setki lat jedne kraje wprowadzały standard złota inne od niego odchodziły.

Dodam tylko ,że kraje z mocną walutą rozwijały się dużo lepiej ,a zwykle przed upadkiem jakiego mocarstwa rządy rozwadniały daną walutę co tylko przyśpieszało upadek. Po II wojnie światowej Amerykanie by przypieczętować swoją hegemonię wymyślili system wykorzystujący ich ogromne(największe na tamten moment na świecie) rezerwy złota, system ten nosi nazwę Bretton Woods. Wymyślono ,że będzie się opierał na dolarze amerykańskim powiązanym ze złotem.
Określono sztywny kurs wymiany walut narodowych w stosunku do dolara. Dolar natomiast był powiązany ze złotem w cenie 35 USD za uncję. Krótko mówiąc:

DOWOLNA WALUTA > DOLAR AMERYKAŃSKI > ZŁOTO

Upadek Bretton Woods

System z Bretton Woods upadł głównie z powodu niemożności utrzymania stałej wymienialności dolara na złoto przy ustalonym kursie. W latach 60. XX wieku, rosnące deficyty budżetowe USA, finansowanie wojny wietnamskiej oraz rosnące zapotrzebowanie na dolary na świecie doprowadziły do spadku zaufania
do wartości dolara i zwiększonego popytu na złoto. W konsekwencji, rezerwy złota USA zaczęły szybko maleć, co postawiło pod znakiem zapytania zdolność kraju do wymiany dolara na złoto dla wszystkich chętnych po stałej cenie. Z tego powodu w 1971 prezydent Nixon ogłosił koniec wymienialności dolara na złoto.
Brak powiązania dolara ze złotem oznaczał spadek popytu na amerykańskie obligacje i dolara. Zatem była to sytuacja, w której większa część dolarów była
w posiadaniu zagranicznych banków centralnych. Gdyby nagle dolary zaczęły wracać do ameryki wywołałyby hiperinflację na co Stany Zjednoczone nie mogły sobie pozwolić. Musiały więc szybko znaleźć sposób na zwiększenie popytu na dolary.

Powstanie petrodolara

Stany Zjednoczone zaproponowały Arabii Saudyjskiej (największemu producentowi ropy w tamtym czasie), aby Arabia sprzedawała ropę wyłącznie za dolary amerykańskie, a nadwyżki lokowała w obligacje USA. W zamian Amerykanie mieli sprzedawać im broń oraz zagwarantować im ochronę przed Izraelem.
System ten został wprowadzony w życie w 1974 a rok później wszystkie kraje OPEC korzystały z tej ,,uprzejmości” Amerykanów. System petrodolara:

DOWOLNA WALUTA > DOLAR AMERYKAŃSKI > ROPA

System petrodolara zapewnił popyt na amerykańską walutę, ale również przyczynił się do globalnego zadłużenia, osiągającego rekordowe poziomy.
Według MFW (międzynarodowego funduszu walutowego) światowe zadłużenie pod koniec 2022r wyniosło 235 bilionów dolarów. Możesz teraz pytać się w głowie
no dobrze…, ale u kogo ten świat jest zadłużony? U Marsjan? Otóż przez zadłużenie światowe rozumiemy sumę zadłużenia wszystkich podmiotów gospodarczych na świecie. Czyli: rządów ,korporacji ,czy po prostu zwykłych Kowalskich(kredyt hipoteczny). Co to oznacza? Otóż rosnące zadłużenie zwiększa koszty obsługi długu, natomiast, aby były pieniądze na jego obsługę, gospodarka musi się rozwijać ,jednak rosnące zadłużenie hamuje jednocześnie wzrost gospodarczy. Jest to poważny problem, przed którym stoją kraje głównie wysokorozwinięte.

Obecnie przyjmuje się ,że optymalne dla rozwoju gospodarki zadłużenie wynosi około 20-30% w relacji do pkb ,dla porównania obecne zadłużenie USA to uwaga 120%!!! które się potroiło w ciągu ostatnich 12 lat.
Na dole, aby to sobie lepiej zobrazować zamieszczam grafikę przedstawiającą rosnące zadłużenie usa w dolarach:

Jak widać zadłużenie USA zaczęło gwałtowanie rosnąć od 2008r. Czyli kryzysu zadłużeniowego (lub, jak kto woli, kryzysu hipotecznego) i upadku Lehman Brothers.
Upadek tej instytucji po ponad 150 latach działalności omal nie doprowadził do upadku całego systemu monetarnego. Aby ratować sytuację rząd USA musiał ratować korporacje dotacjami z pieniędzy podatników, a FED(czyli bank centralny USA) udzielał kredytów największym bankom z Europy USA i Japonii , na co wydał 16 bln dolarów(roczne PKB USA w tamtym czasie). Od tego czasu zaczęły się dziać największe patologie.

W 2008 gospodarka Stanów Zjednoczonych pogrążyła się w recesji, z powodu kryzysu zmniejszyło się zaufanie do rządu USA, a więc i brakowało kupców na obligacje. Tak więc Stany zjednoczone były bliskie bankructwa. Fed ,aby ratować Amerykę przed upadkiem zaczął robić coś co robiły do tej pory robiły tylko kraje trzeciego świata. Czyli zaczął skupować obligacje USA (co zwane jest potocznie dodrukiem),dając sygnał całemu światu ,że na rynku pojawił się gracz z nieograniczonym budżetem i zamierza skupić tyle obligacji ile trzeba, tym samym podniesie ich cenę co zachęci inwestorów do powrotu. Pomogło, jednocześnie zwiększając zadłużenie. Pytanie brzmi na jak długo?

Pandemia tylko pogłębiła wzrost zadłużenia. Aktualnie ogromne wydatki na zbrojenia również w tym nie pomogą. Uważacie ,że Amerykanie kiedykolwiek spłacą swój dług ? Skoro wynosi on 120% w relacji do PKB i ciągle rośnie. Sami odpowiedzcie sobie na to pytanie. Problem zadłużenia by nie istniał, gdyby nie odrzucono standardu złota.

Dlaczego banki centralne tak zawzięcie bronią obecnego systemu?

Osoby mające wpływ na politykę banków centralnych znajdują się na szczycie pod względem majątku. Jednocześnie to oni są największymi beneficjentami obecnego systemu, w którym mogą swobodnie sterować podażą waluty czy stopami procentowymi. Efekt jest taki ,że 1% najbogatszych rodzin posiada ponad 43% całego majątku świata. Prawie połowa światowych aktywów jest w posiadaniu 1% populacji. Procenty te rosły nieustannie od 1977r. Nic więc dziwnego ,że elity tego świata nie chcą upadku tego zgniłego, sztucznie utrzymywanego systemu. Jednak upadek ten musi nastąpić. Zawsze ,gdy majątek był koncentrowany przez małą część populacji w historii zawsze dochodziło do rewolucji. Być za rogiem czeka kolejna.

Chiny na horyzoncie

Aktualnie żyjemy w czasach, w których potęga USA się sypie, Chiny mają apetyt na przejęcie prymatu supermocarstwa, wybuchają konflikty na tle zbrojnym i jest ogólny niepokój i chaos. Wspominałem wcześniej ,że upadek mocarstwa poprzedza spadek wartości waluty.
Poniżej zamieszczam grafikę przedstawiającą spadek siły nabywczej dolara:

Coraz więcej słychać głosów mówiących o odejściu od dolara. Wystarczy wpisać w google frazę: ,,odejście od dolara” .
Ponadto mówi się ,że Chińczycy posiadają rezerwy złota 2 krotnie wyższe niż podają oficjalnie. Po co im to złoto? Być może szykują się do zdetronizowania dolara. Chcąc przywrócić parytet złota i czekają na odpowiedni moment. Przecież niejednokrotnie pojawiała się ta kwestia jeżeli chodzi np o BRICS.
Nie można tego wykluczyć.

Podsumowanie

Historia uczy, że żaden system finansowy nie jest wieczny. Standard złota, system z Bretton Woods i petrodolar stanowią rozdziały w ewolucji światowej ekonomii. Obecne wyzwania wskazują, że możliwe jest iż system finansowy upada, kolejna zmiana może być tuż za rogiem. Jaką formę przyjmie, zależy od decyzji i działań podejmowanych już teraz. O tym jak zabezpieczyć się na wypadek zawirowań systemu napisałem tutaj.
Jednak ty jako preppers powinieneś być odporny na tego typu zmiany. Jak być bardziej niezależny od obecnego systemu piszę tutaj.